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指数基金定投为何会更容易赚钱?难道一次性买入不好吗?

来源:南方财经网    2019-09-10 16:13     作者:陈晓敏

基金定投是定期定额的对同一基金进行买入的方式,就好比每月15日以固定金额1000元投资到指定的基金中,以此方式进行长期的基金定投来达到最终盈利的目的。基金定投其实是放弃了主观上的择时和择机,看似被动的跟随市场的行情波动,实际上却是在寻求下一次指数拉升时所带来的超额收益。

在众多的基金产品中,指数基金的定投往往是首选。指数基金主要是复制对应的指数,购买该指数的全部或者部分成份股,通过基金经理在实际操作中,尽可能地减小基金的追踪误差,以达到与该指数同涨同跌的功效。

指数基金不会受到人为因素的影响,而是被动的跟踪指数,只要市场经济长期是实现稳增长的,那么上市公司必然也会在市场的红利中体现突出的业绩,最终反映到金融市场的指数中,也会出现不断创出历史新高的走势。骑牛看熊通过国内外的基金对比来看,指数基金的长期表现是明显强于大多数主动型的股票基金,并且市场50%以上的投资产品都无法跑赢指数基金的长期收益率。

在华尔街至今流传着一句警讯:“要在市场中基金定投准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难。”经过美国金融市场这么多年的研究和分析,最终找到了分批买入的方式来均衡这一投资问题,通过选择一个时点定时定额的进行买卖,经过一个熊市的下跌行情来到牛市的上涨行情,最终在摊低成本的情况下,最终在牛市获得超额收益。

这种方式之所以被肯定,是因为经过几十年的实际投资发现确实是有效的。骑牛看熊认为繁忙的上班族、没时间的个体工商户、无暇买卖的老板等等人士,都可以使用这种方式来进行投资。这种“懒人理财”的方式看似时间较长、短期收益率不明显,但是相对于一次性投资,它的风险系数被有效地降低了,通过一个市场的平均值来获得最终的投资收益。

通过指数基金的定投和一次性投资的比较,相信能让大家更加直观地了解到它们其中的区别。首先大家要明白,资金亏10% 涨11%回本、亏20% 涨25%回本、亏30% 涨42.86%回本、亏40% 涨66.67%回本、亏50% 涨100%回本。

骑牛看熊再来打个比方,假如投资者买入后发现是下跌行情,每个月定时定额的买入2000元的固定指数基金。

第一个月:基金价格6元时,您买入333.3份

第二个月:基金价格4元时,您买入500份

第三个月:基金价格2元时,您买入1000份

第三个月的时候基金持有者有1833.3份,平均成本为3.27元。一旦基金在之后重回当初买入的6元时,卖出时盈利5004.9元。而这时一次性投资买入的投资者,这时仅仅只是回到了成本位,这样的计算方式可以很直观地看到,同样的资金以不同的方式进行投资,最终的收益也会是不同的。相信看到这里,大家应该对指数基金定投为何更容易赚钱,有了一定的了解。

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